Uw klanten vragen u steeds vaker advies dat verder gaat dan boekhouding: hoe optimaliseer ik mijn loon, kan ik vastgoed in privé via mijn vennootschap kopen, hoe regel ik mijn pensioen en successie. Pensioen Masters bouwt dat volledige financieel plan, u behoudt de relatie. Geen concurrentie, wel versterking.
Een ondernemer met een vennootschap heeft vandaag een waaier aan financiële vragen die niet binnen uw klassieke opdracht vallen: optimale verloning via warrants, IPT-storting binnen de 80 procent-regel, vastgoedstructuren via leasing of vruchtgebruik, successieplanning via familiale vennootschap. U kent de cijfers, maar deze materie vraagt een specialist.
De keuze die de meeste boekhouders vandaag hebben is binair: de vraag zelf beantwoorden buiten uw expertise (en het risico dragen), of de klant doorverwijzen naar een verzekeraar of bank die uw klant probeert binnen te halen voor producten waar u geen controle over heeft.
Pensioen Masters biedt een derde weg: u verwijst door voor het plan, wij leveren het, en u blijft het centrale aanspreekpunt voor uw klant.
Een transparante samenwerking met behoud van uw klantenrelatie en respect voor de gangbare regelgeving voor wederzijdse verwijzingen.
Tijdens uw gesprekken merkt u dat een klant baat zou hebben bij financiële planning. U kent de cijfers en de structuur, dus uw signaal is altijd raak. U brengt het kort ter sprake en met toestemming van uw klant verwijst u door.
Pensioen Masters voert een Financiële Quickscan uit en bouwt indien gewenst het volledige plan. We werken nauw samen met u: u ontvangt elk plan ter toetsing, met onderbouwing van elke voorgestelde aanpassing. Uw klant blijft uw klant.
Wij coördineren de implementatie en stemmen alle boekhoudkundige verwerking met u af. U krijgt kant-en-klare boekingen voor warrantenplannen, IPT-stortingen, leasingstructuren en alle andere instrumenten. Geen extra werk voor u, wel een sterker dossier.
Elk plan wordt jaarlijks geëvalueerd en bijgestuurd, in samenspraak met u. We voorzien een transparante doorverwijsvergoeding of een commissiestructuur conform de geldende regelgeving. Bespreekbaar in functie van uw voorkeur en wettelijk kader.
Vul het formulier in. Sven of Silvio neemt binnen één werkdag contact met u op voor een korte intake. Geen verplichtingen, geen verkoopgesprek, alleen wederzijds aftasten of een samenwerking voor beide partijen interessant kan zijn.